A Fraude Do Banco Panamericano

A Fraude do Banco Panamericano 2006: Teve inicio a fraude nas contas do Banco Panamericano. Além de contabilizar as carteiras de credito já vendidas em seu balanço, acredita-se que a instituição financeira registrava esses negócios com valores alterados. Outra hipótese levantada pela autoridade monetária é que a mesma carteira de credito tenha sido vendida mais de uma vez. Com isso, o balanço errava para cima o real valor dos ativos do banco. 2007: O Banco Panamericano lançou ações na Bovespa. A fraude inflou os resultados do banco e permitiu que a operação na bolsa fosse considerada um sucesso. No resultado final, a venda de 67 milhões de ações na bolsa rendeu à instituição 679 milhões de reais. 2009: A CEF informou ao mercado que passou a deter 49% de participação no capital votante do Panamericano e 20% do não votante, resultando em 35% do capital social. As ações foram adquiridas pelo preço de R$ 8,27 por ação, totalizando 739,272 milhões de reais. 2010: No final de setembro, por solicitação do BC, o Comitê de Auditoria do Panamericano se reúne para examinar o balanço da instituição financeira. Ao mesmo tempo, o presidente do Grupo Silvio Santos e o apresentador de TV engatam reuniões com o Fundo Garantidor de Crédito (FGC) para evitar a liquidação do Banco. O empréstimo concedido foi de R$2,5 bilhões. Silvio Santos terá o prazo de 10 anos para quitar o empréstimo, feito sem juros, apenas com correção monetária e carência de 3 anos para começar a pagar. No mês de outubro

FRAUDE – BANCO PANAMERICANO Os principais sites, jornais e telejornais do país inundaram o noticiário abordando o caso do Banco Panamericano, controlado por Sílvio Santos. O banco apresentou algumas inconsistências em seu balanço, que encobriram por algum tempo um rombo próximo a R$ 2,5 bilhões de reais. O rombo no Banco Panamericano, do Grupo Silvio Santos, é o resultado de um acúmulo de irregularidades contábeis desde meados de 2006. O banco inflava seus balanços por meio do registro…

FRAUDE OCORRIDA NO BANCO PANAMERICANO S/A • HISTÓRICO Em 21 de fevereiro de 1969, o Grupo Silvio Santos adquire o controle acionário da Real Sul S/A, uma empresa que desde 1963 atuava no mercado em São Caetano do Sul e passou de denominar-se Baú Financeira S/A. Em 1990 foi autorizado a atuar como banco múltiplo, fundando o então Banco PanAmericano S/A. O foco do banco era o financiamento ao varejo, cartões de crédito, financiamento de veículos, desconto de duplicatas e…

Fraude no Panamericano O rombo no Banco Panamericano, do Grupo Silvio Santos, é o resultado de um acúmulo de irregularidades contábeis desde meados de 2006. O banco inflava seus balanços por meio do registro de carteiras de créditos que haviam sido vendidas a outras instituições como parte de seu patrimônio. A maquiagem permitiu que o valor da empresa fosse incrementado antes da abertura de seu capital, em novembro de 2007. Mas não pode blindá-lo contra a crise de crédito em 2008. No…

1 BANCO PANAMERICANO 1.1 MOTIVOS QUE LEVARAM O BANCO CENTRAL A PROMOVER A INTERVENÇÃO DO BANCO PANAMERICANO O rombo no Banco Panamericano, do Grupo Silvio Santos, é o resultado de um acúmulo de irregularidades contábeis desde meados de 2006. O banco inflava seus balanços por meio do registro de carteiras de créditos que haviam sido vendidas a outras instituições como parte de seu patrimônio. A maquiagem permitiu que o valor da empresa fosse incrementado antes da…

Universidade Candido Mendes Curso de Ciências Contábeis Campus Niterói ESTUDO DE CASO FRAUDE BANCO PANAMERICANO Jonas Alves Gama Neto Maria Aparecida Farias Vanessa Vieira de Souza AUDITORIA Niterói, 25 maio de 2012. SUMÁRIO: 1. APRESENTAÇÃO DO TRABALHO................................................................... 03 2. O BANCO…

ex-funcionários do Banco Panamericano, por crimes contra o sistema financeiro nacional. A denúncia foi feita com base na lei 7.492/86, que trata dos crimes financeiros. Além das provas apontadas no relatório da Polícia Federal, encerrado em fevereiro deste ano, o MPF identificou outras possíveis irregularidades na gestão do Panamericano, como o pagamento de propina a agentes públicos, pagamento de doações a partidos políticos com ocultação do real doador, pagamento a escritório de…

EFIÊNCIA DOS ORGÃOS FISCALIZADORES DO MERCADO FINANCEIRO Estudo de caso acerca da fraude do Banco Panamericano. Angla de Queiroz Bessa Fernando Linhares da Silva (Orientador) Luciana Silva Moraes ( Co-orientador) RESUMO O presente artigo versa, sobre pesquisa realizada sobre o tema: A ineficiência dos orgãos fiscalizadores do mercado financeiro e auditorias: Com estudo de caso a cerca da fraude do banco panamericano. Por meio dessa se buscou atingir os seguintes objetivos: Definir os…

Introdução No início, os computadores eram tidos apenas como "máquinas gigantes" que tornavam possível a automatização de determinadas tarefas em instituições de ensino/pesquisa, grandes empresas e nos meios governamentais. Com o avanço tecnológico, tais máquinas começaram a perder espaço para equipamentos cada vez menores, mais poderosos e mais confiáveis. Como se não bastasse, a evolução das telecomunicações permitiu que, aos poucos, os computadores passassem a se comunicar, mesmo…

O Banco Panamericano sofreu grande fraude, que foi descoberta em 2010. O ato ilícito se resumia em vender carteiras de empréstimos, mas ao invés de transferir estas contas para uma conta de compensação e a medida do pagamento ir abatendo, o banco de Silvo Santos mantinha os empréstimos na conta original, desta forma inflando os ativos e reduzindo as despesas. A fraude demorou em torno de quatro anos para ser descoberta e resultou em um prejuízo de aproximadamente 4,3 bilhões de reais. …