Financiamento em comercio exterior

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Financiamento em Comércio Exterior
Aula 1
Prof. Joni Tadeu Borges
jborges@grupouninter.com.br
Comércio Exterior
Formação Acadêmica
Graduação em Ciências Contábeis, pela Universidade Federal do Paraná – 1992
Pós-Graduação em Comércio Exterior, pela Faculdade de Administração e Economia – 1996
MBA em Finanças Corporativas e Gestão de Crédito, pela USP – 2005
Experiência AcadêmicaFaculdade de Tecnologia Internacional (FATEC) – 2006
Faculdade São Judas Tadeu de Pinhais (FAPI) – 2004 a 2005
Faculdade Internacional de Curitiba (FACINTER) – 2003
Faculdade de Campina Grande
do Sul (FACSUL) – 2002 a 2003
Faculdade Educacional da
Lapa-PR (FAEL) – 2001 a 2004
Universidade Corporativa Banco do Brasil (UNIBB) – 2000
Disciplinas:
Teoria e Prática Cambial
Sistemática de Importaçãoe Exportação
Tópicos Especiais em Comércio Exterior e Drawback
Experiência Profissional
Banco Bamerindus – 1982 a 1986
Banco do Brasil – 1987 a 2009
Cargo Atual
Gerente de Negócios Internacionais – Curitiba-PR
Metodologia
Aula expositiva
Aplicação de exercícios
Livro
Interação com o aluno através do 0800
Orientação via e-mail e tutoria
Primeira Aula
Financiamento ao Comércio ExteriorBrasileiro
Financiamento ao Comex
Conteúdo Principal
Riscos nas operações
de financiamento
ACC
ACE
Proex
Linhas do BNDES
Pré-pagamento
Financiamento à importação
Conteúdo Básico
Comércio Exterior no Brasil
Sistemas de apoio e controles
Incoterms
Contrato de câmbio
Documentos de Comércio Exterior
Modalidades de pagamento
Riscos nas Operações de Financiamentos
ExportadorImportador
Bancos
Tipos de Financiamentos
Primeiro Caso
Quando o exportador é o financiador
Supplier’s Credit
Ocorre quando o próprio exportador concede prazo ao importador
Supplier’s Credit
Análise do Risco por Parte do Financiador
Exportador
Relacionamento
Consulta cadastral
Prazos
Risco-país
Risco cambial
Segundo Caso
Quando o banco é o financiador
Buyer’s Credit
Ocorre quando obanco concede prazo ao exportador ou importador
Riscos
Análise do Risco do Financiado
Exportador ou Importador
Capacidade de produção
Capacidade de pagamento
Consulta cadastral
Risco cambial
Prazos
Garantias
Risco
O risco acompanha qualquer tomada de decisão, principalmente na atividade empresarial. Então, é importante conhecê-lo e tomar as precauções devidas.
Tipos de Riscos
RiscoCrédito
Risco Comercial
Risco Cambial
Risco de Taxa de Juros
Risco-País
Risco Crédito
“O risco de crédito ocorre quando existe a possibilidade do devedor não cumprir com sua obrigação no prazo determinado”.
Quem analisa o risco de crédito é o financiador que pode ser o banco ou o exportador.
Risco Crédito: Análise pelo Banco
Atividade/segmento da empresa
Balanço e demonstrativos contábeisRestrições da empresa/dirigentes
Capacidade de pagamento e pontualidade
Performance de exportação e importação
Fornecedores e clientes (interno/externo)
Países
Risco Crédito
Após a análise dos itens, cada instituição financeira (banco) tem o seu critério para estabelecer o conceito para a empresa (financiado): empresa de maior risco/ empresa de menor risco.
“O risco da empresa será um dosfatores que influenciará o custo do financiamento”.
Risco-País
“Ocorre quando o exportador ou importador não puder cumprir suas obrigações, em virtude da posição de um país (governo) em impedir o fluxo de suas divisas”
Quando o próprio país é o devedor o risco-país é chamado de ‘risco soberano’
Risco-país é um indicador financeiro divulgado por agências especializadas na análise de risco queindica o grau de confiança dos credores e investidores internacionais quanto ao risco de crédito de um determinado país.
Ocorre quando há a possibilidade de um país não honrar seus compromissos
O país limita a saída de divisas
O risco-país é avaliado diariamente pelo comportamento do mercado internacional
Risco-País: Risco-Brasil
É a diferença entre a taxa de rendimento dos títulos do Tesouro...
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