Reciclagem

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5. Plano Financeiro
Investimento total
Iremos determinar o total de recursos para investimento para que a empresa comece a funcionar. O investimento será formado por
Investimentos fixos.
Capital de Giro.
Investimentos pré-operacionais.

5.1. Estimativa dos investimentos fixos
O que é e como fazer
O quadro a seguir corresponde a todos os bens necessários para que o negócio possa funcionarde maneira adequada.
Fiq
A – Máquinas e equipamentos

Descrição Qtde. x Valor Unitário = Total

1 – Máquina para embalagem 01 2.000,00 2.000,00
2 – Paleteira. 01 300,00 300,00
3 – Computador. 01 1.800,00 1.800,00
4 – Telefone. 02 500,00 1.000,00
5 – Fax. 01 600,00 600,00
6 – Máquina de Costura. 02 500,00 1.000,00

SUB-TOTAL(A) $ 6.700,00

B – Móveise utensílios

Descrição Qtde. x Valor Unitário = Total

1 - Mesa 02 600,00 1.200,00
2 - Cadeiras 10 60,00 600,00
3 – Estante para arquivo. 01 400,00 400,00
4 – Armário para Vestiario 04 200,00 800,00
5 – Bancada de Trabalho 02 700,00 1.400,00

SUB-TOTAL(B) $ 4.400,00
46
C- Veículos

Neste ponto, decidimos fazer o transporte dos produtos para osclientes, será feito com mão de obra terceirizada, ou seja, um motorista com carro próprio, que ganhará um valor especifico, de frete pré-estipulado por cada entrega, esta é a forma adequada e viável para iniciarmos o negocio.


TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS SUB-TOTAL(A+B+C) $

5.2. Capital de giroque é e como fazer
O capital de giro nada mais é do que os recursos necessários para as empresas,como por exemplo: a compra de matérias-primas e mercadorias, financiamento de forma geral e o pagamento das despesas.

A – Estimativa do estoque inicial
No quadro a seguir identificamos os materiais e mercadorias a serem comprados, as quantidades, o preço e o total a ser gasto. Levando em consideração a capacidade de produção, o tamanho e o potencial de vendas.
Fique de olhoicar
Descrição Qtde.x Valor Unitário = Total

1 - Cola 10 Gl 50,00 500,00
2 – Papéis de presente 10 Rl 30,00 300,00
3 – Linhas para costura 50 cx 80,00 4.000,00
4 – Óleos de maquina 12 cx 25,00 300,00

SUB-TOTAL(B) $ 5.100,00
48
B – Caixa Mínimo

Neste ponto estimamos o valor em dinheiro que precisamos ter disponível para cobrir os custos até que os lucros dos clientesentrem no caixa.
Tendo capital de giro necessário para movimentar a empresa.

Contas a receber – Cálculo do prazo médio de vendas

Prazo médio de
vendas (%) x Número de dias Média Ponderada em dias

Prazo médio de Vendas % X Número de Dias = Média Ponderada em dias

1 – A vista 50% 50 0 0
2 – A prazo 30% x 30 30 30 9,0
3 - A prazo 20% x 60 20 60 12

Prazo Médio Total21 Dias

49
Fornecedores – Cálculo do prazo médio de compras
Prazo médio de
compras (%) x Número de dias Média Ponderada

Prazo médio de Compras % X Número de Dias = Média Ponderada em dias

1 – A vista 50% 50 0 0
2 – A prazo 25% x 30 25 30 7,5
3 - A prazo 25% x 60 25 60 17,5

Prazo Médio Total 25 Dias

Estoques – Cálculo da necessidade média de estoques
Foiestipulado um prazo médio de permanência em estoque de 07 dias. Trabalhando de forma semanal com os produtos em estoque.

Recursos da empresa fora do seu caixa Número de dias

1. Contas a Receber – prazo médio de vendas 25 dias
2. Estoques – necessidade média de estoques 7 dias

Subtotal 1 (item 1 + 2) = 32 dias

Recursos de terceiros no caixa daempresa

3. Fornecedores – prazo médio de compras 25 dias
Subtotal 2 = 25 dias

Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias (Subtotal 1– Subtotal 2) = 07 dias

Somando o prazo médio de vendas e o prazo médio de estoques
e subtraindo do resultado o prazo médio de compras teremos
a necessidade de capital de giro em dias. Termos, portanto um prazo de 07 dias para a empresa cobrir seus gastos...
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