Captação de Recursos

giro (Ativo Circulante) que é financiada com recursos próprios disponíveis da empresa, isto é, que não estejam imobilizados. Esquema de Financiamento da NKG Necessidade de Capital de Giro -NGC- Capital Circulante Líquido -CCL- + Empréstimos Bancários Curto Prazo -EBCP- Capital De Giro Próprio + Exigível a Longo Prazo Patrimônio Líquido -PL- Realizável a Longo Prazo -RLP + Ativo Permanente -AP- Ciclo Financeiro • Estes Indicadores buscam evidenciar a dinâmica operacional da empresa, em seus principais aspectos refletidos no Balanço Patrimonial e no DRE . • De maneira geral, os indicadores devem refletir as políticas de administração do fluxo de caixa, bem como a capacidade da organização de manter um fluxo de caixa contínuo de atividades operacionais. Ciclo Financeiro • Através do Ciclo Financeiro consegue-se determinar a periodicidade na realização dos Ativos e a necessidade de financiamento do ciclo produtivo da empresa. Ciclo Financeiro Ciclo Operacional P.M.P. - ( P.M.R. + P.M.R.E. ) É Composto pelo Prazo Médio de Pagamentos (PMP), pelo Prazo Médio de Recebimentos (PMR), e pelo Prazo Médio de Rotação de Estoques (PMRE). Prazo Médio de Pagamentos • Determina a média do número de dias em que a empresa paga suas obrigações com Fornecedores. P.M.P. = Saldo Médio de Fornecedores Compras X 360 Prazo Médio de Recebimentos • Determina a média…

abaixo. Taxa de juros Apoio direto (operação feita diretamente com o BNDES) | Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES + Taxa de Risco de Crédito | Apoio indireto (operação feita por meio de instituição financeira credenciada) | Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES + Remuneração da Instituição Financeira Credenciada | a) Custo Financeiro: TJLP. b) Remuneração Básica do BNDES: 0,9% a.a. c) Taxa de Risco de Crédito: até 3,57% a.a., conforme o risco de crédito do…

CASO 1 Custo de oportunidade — investimento versus taxa de juros Capítulo utilizado: cap. 1 Conceitos abordados Investimento, taxa de juros, custo de oportunidade. 1. Investimento No sentido financeiro, o termo investimento inclui as aplicações de um recurso (dinheiro ou títulos), com a expectativa de um retorno futuro superior ao aplicado. No sentido macroeconômico, investimento é o conjunto das despesas em capital novo; são bens comprados para uso futuro que levam ao…

empréstimos, leasing e financiamentos. Desta forma, necessita fazer análise de custo do capital, e para isto irá utilizar de conceitos financeiros e matemática financeira. Vejamos as análises que a empresa se propos a fazer antes de ampliar seu ramo de atividade: planejamento financeiro, demonstrativos orçamentários, o uso de ferramentas de análiase financeira, indíce de lucratividade líquida, financiamentos, empréstimos e leasing, princípios báscos do valor do dinheiro no tempo,…

Para tanto, poderá recorrer a empréstimos, leasing e financiamentos. Desta forma, necessita fazer análise de custo do capital, e para isto irá utilizar de conceitos financeiros e matemática financeira. Vejamos as análises que a empresa se propôs a fazer antes de ampliar seu ramo de atividade: planejamento financeiro, demonstrativos orçamentários, o uso de ferramentas de análise financeira, índice de lucratividade líquida, financiamentos, empréstimos e leasing, princípios básicos do valor…

Encargos; • Taxa de juros: Custo Financeiro + Remuneração do BNDES, para apoio direto ou custo Financeiro + Remuneração do BNDES + Remuneração da Instituição Financeira Gerenciada • Custo financeiro:TJLP -Taxa de Juros de Longo Prazo ou Cesta de Moedas • Remuneração do BNDES para operação direta de 1% a 2,50 ao ano para micro, pequena e média empresa de capital nacional; 3% a 4,5 % para grandes empresas; • Remuneração do BNDES para operação indireta • Empresa de capital sob…

os três exercícios financeiros presentes nessas demonstrações. 3 - Elaborar resumo conclusivo sobre as análises, em no máximo 15 linhas. Passo 2 (Equipe) 1 Acessar as demonstrações financeiras da Natura Cosméticos S/A. Disponível em: • <https://docs.google.com/open?id=0B9lr9AyNKXpDLTJvSkRBUm4xMUk> . Acesso em: 26 maio 2013. 2 Calcular o valor da empresa, utilizando a técnica do Valor de Mercado, e registrar comentários conclusivos sobre suas análises, em no máximo 15 linhas.…

controlar e dirigir melhor a empresa. Com um bom planejamento pode-se orçar os investimentos, as receitas e os custos, sendo possível perceber as repercussões financeiras do plano estratégico e o retorno que a organização pode esperar com a sua implementação. Nasce então a necessidade de uma empresa organizada com membros que tenham conhecimentos, habilidades e atitudes comprovadas para gerenciar pessoas, processos e situações de toda índole.…

decide por um empréstimo de R$ 250.000,00 tomado à taxa de juros de 2,75% ao mês. A alíquota do Imposto de Renda mais a contribuição social sobre o lucro líquido (CSLL) totalizam 24%. O custo de capital anual desta fonte de financiamento é: Resposta Selecionada: a. 25,08% Resposta Correta: c. 29,24% Feedback da resposta: Como o exercício pede o custo anual, precisamos primeiramente calcular a taxa anual do empréstimo,para depois apurar o custo, descontando o Imposto de Renda.…

administração financeira, principalmente no diz respeito a valorização dos recursos que envolvem o patrimônio de uma empresa. 2. FINANÇAS EMPRESARIAIS O planejamento financeiro das empresas no atual momento econômico tornou-se uma das maiores preocupações das empresas, principalmente das micro e pequenas empresas. As finanças empresariais têm como finalidade maximizar o valor da empresa, e está relacionada com a…