Sepa Seguros

Project SEPA
Specifications

Table of Contents

1 - Introdução 3
1.1 Descrição Geral do Processo 5
1.2 Dados necessários para a gestão SEPA 6
1.3 Esquema Geral do Processo 7
1.4 AUTORIZAÇÕES DE DÉBITO DIECTO (MANDATOS / ADC’s) 8
1.5 DÉBITOS DIRECTOS EM CONTA 8
1.6 RECIBOS 9
1.7 ADC´s - Ficheiro de Informação de Autorizações de Débito SEPA – IAD 10
1.7.1 ESTADO ADC - CAMPO A CONSTAR NA TAB ADC NA APÓLICE 10
1.7.2 ESTADO IAD - CAMPO A CONSTAR NA TAB ADC NA APÓLICE 10
1.8 Transacções Pré- Liquidação de Recibos 12
1.9 Transacções Pós-Liquidação 12
1.10 DADOS DEVEDOR - CAMPOS A CONSTAR NA TAB ADD na APÓLICE 12
1.10.1 DADOS CREDOR - CAMPOS EM RELAÇÃO AO CREDOR QUE ESTÃO EM « CÓDIGO » - NÃO EDITÁVEIS PELO GESTOR E NÂO VISIVEIS NA APLICAÇÂO 13
1.11 RECIBOS - CAMPOS A CONSTAR NA TAB RECIBOS NA APÓLICE 13
1.11.1 RECIBOS - CAMPOS A CONSTAR NA INFORMAÇÃO DO RECIBO 13
1.12 Processos Implicados 13
1.12.1 PR-01 Emissão da Ordem de domiciliação 14
1.12.2 PR-02 Modificação da Ordem de domiciliação 14
1.12.3 PR-03 Cancelamento da Ordem de domiciliação 15
1.12.4 PR-04 Cobrança das Transacções de Débito Directo 15
1.12.5 PR-05 Retrocesso de uma Transacção de Débito Directo 17
1.13 Fluxo Temporal 19
1.14 ANEXO I. FLUXOS DOS PROCESSOS 20
1.14.1 Fluxo da Autorização. Inserir. 20
1.14.2 Fluxo da Autorização. Cancelamento. 21
1.14.3 Fluxo Instrução de Débito em Conta. 22
1.14.4 Fluxo Rejeição. 24
1.15 ANEXO II. ATRIBUTOS 25
1.15.1 DS-01 Dados da Autorização. Papel. 25
1.15.2 DS-02 - A ordem de domiciliação transformada em formato electrónico (Ordens de domiciliação electrónicas) 26
1.15.3 DS-03 – A Cobrança do Cliente-Empresa ao Banco (Ordens de domiciliação electrónicas) 26
1.15.4 DS-05 – A mensagem para a rejeição ou devolução de uma cobrança ou uma retrocessão 27

1 - Introdução
O objectivo deste documento é identificar a informação necessária para implementar no