matematica financeira etapa 1

Atividades Práticas Supervisionadas
Administração
MATEMÁTICA FINANCEIRA
Qualquer operação financeira deve estar estruturada em função do tempo e de uma taxa de juros. A seguir temos os nomes de cada componente de uma operação tanto juros simples como composto:
P=valor presente. É o valor inicial de uma operação. I= taxa de juros periódica. I= a letra i minúscula quer dizer que a taxa I foi dividida por cem. n= é o período, o tempo que deve estar em acordo com a taxa de juros. Fn= valor futuro, é composto de amortização mais juros.
É comum tanto aos juros simples quanto aos juros compostos os seguintes itens: fórmula, valor dos juros, valor futuro, capitalização.
Noções de juros simples
O valor do montante de uma divida pode ser calculado de forma linear e muitas vezes até de maneira intuitiva. O regime de capitalização de simples é uma função linear. O valor Futuro é formado pela somatória do valor principal ou de origem com juros. Inicialmente são calculados os juros que devem ser pagos em n períodos. Juros é igual ao valor presente P multiplicado pela taxa e pelo tempo, como observa na Fórmula 2.1:
〖J 〗_(n = P x i x n ) Fórmula 2.1 Em seguida, o valor de origem é somado aos juros, Issopossibilita o calculo do valor Futuro, conforme a Fórmula 2.2: F_( n = P + 〖J 〗_n ) Fórmula 2.2 Substitui-se na Fórmula 2.2 a Fórmula 2.1: Logo: F_( n = P + ( P x i x n)) Fórmula 2.1 Coloca-se P em evidência, na fórmula 2.3: 〖F 〗_n= P x [1 + (i x n )] Fórmula 2.3

Noções de juros compostos.
No regime de capitalização composta também se pagam juros sobre o valor Presente P, mas com uma pequena e importante diferença: o valor inicial deve ser corrigido período após período. Essas correções são sobrepostas e sucessivas por “n períodos” em função de uma taxa de juros contratada. Se o tempo considerado for n períodos e sabendo que (i vezes 1) é igual ao próprio i, a formula geral seguinte poderá ser usada: F_(n=P x 〖(1 + i)〗^n )
Caso A
Na época em que Marcelo e Ana se