trabalho de geografia

Introdução

A lavagem de dinheiro é uma prática financeira que leva grandes quantidades de dinheiro ilegalmente para paraísos fiscais. O termo “lavagem de dinheiro” vem de uma expressão inglesa, “money laundering”, utilizada pelo jornal inglês "Guardian" nos anos de 1970, no Caso Watergate. O termo é uma referência à camuflagem de dinheiro ilícito.

Os fluxos do dinheiro ilícito
Diz-se que o termo “lavagem de dinheiro” deve sua origem ao fato de a Máfia ser proprietária de lavanderias nos Estados Unidos durante os anos 1930. Hoje, no entanto, o foco nos procedimentos ilícitos das organizações do tráfico de drogas (DTOs) atraiu a atenção dos governos em todo o mundo. Embora a lavagem de dinheiro em si seja um tanto ou quanto complexa, ele consiste em três passos básicos:
1. A localidade, onde o dinheiro seja mais vulnerável à detecção por ser considerado dinheiro sujo. Alguns dos exemplos mais conhecidos são os múltiplos depósitos em espécie de menos de US$ 10 mil, a compra de múltiplas ordens de pagamento abaixo do limite citado, e o uso de pessoas próximas para fazerem diversos depósitos bancários.
2. A disposição em camadas é o segundo estágio, onde os acusados tentam dissociar o dinheiro de sua fonte original. É para onde o dinheiro começa a ser transferido entre várias contas, em um esforço para dificultar a identificação das transações.
3. Por fim, a integração é o processo de se usar fundos para propósitos legítimos, porque o dinheiro foi basicamente limpo. Alguns dos métodos usados para disfarçar esses fundos mais tarde incluem compras de imóveis, investimentos em companhias de frente, ações e empreendimentos estrangeiros.
Ainda que muitas pessoas participem involuntariamente da lavagem de dinheiro, existem também muitos participantes totalmente conscientes do crime cometido. Em 2007 a Polícia Nacional da Costa Rica desmanchou uma grande organização de tráfico de drogas com um golpe denominado Operação