Avalia o de Fluxo de Caixa

Planilha de Avaliação de Fluxo de Caixa
Qual é o Valor para Seu Banco de Suas Contas?
Use a seguinte fórmula:

Qual é o Valor para Você do Excesso de Seus Saldos Bancários?
Você precisa de dinheiro suficiente em suas contas bancárias do negócio para cobrir todos os pagamentos que você faz mais uma reserva para contingências. Algo acima disso é o “excesso” e poderia ser colocado para melhor uso em sua empresa, ganhos de juros de seu banco, ou pagamento de serviços bancários. A taxa de ganho mais baixa que você ganha de seu banco seria a taxa de ganho de crédito deles então isso seria uma maneira de medir o valor mínimo de seu “excesso” de dinheiro. Se você não sabe a taxa de ganho de crédito de seu banco, use a taxa paga por eles na sua conta de poupança. É assim que você calcula o valor excedido de seus saldos:
1. Calcule sua média diária de depósitos por um mês (do seu extrato). Adicione todos os seus depósitos para um mês típico e divida pelo número de dias naquele mês.
2. Calcule sua média diária de pagamentos por um mês (do seu extrato). Adicione seus pagamentos para um mês típico e divida pelo número de dias desse mês.
3. Subtraia sua média diária de pagamentos de sua média diária de depósitos.
4. Dessa quantia, subtraia uma prudente, mas não excessiva, reserva de caixa.
5. O resultado é sua média de excesso de saldo.
6. Obtenha a taxa de ganho de crédito de seu banco ou a taxa de conta de poupança (é uma taxa de juros anual, então divida por 12 para ter a taxa mensal).
7. Multiplique sua média de excesso de saldo pela taxa mensal de ganho de crédito de seu banco.
8. O resultado é o valor mínimo mensal de excesso de saldo de sua conta bancária.

Checklist de Poder de Caixa
Utilize esse checklist para determinar: 1) onde o dinheiro está escondido no seu negócio, e 2) como acelerar seu fluxo. Este checklist é apenas o começo. Nenhum checklist poderia cobrir compreensivelmente todas as possibilidades de geração de caixa possível em um negócio. Mas