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Laboratório de Negócios
FUNÇÕES FINANCEIRAS EM EXCEL

Funções Financeiras
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VP(taxa; nper; pgto; vf; tipo)
VF(taxa; nper; pgto; vp; tipo)
PGTO(taxa; nper; vp; vf; tipo)
TAXA(nper; pgto; vp; vf; tipo; [estimativa])
NPER(taxa; pgto; vp; vf; tipo)

Funções Financeiras

Funções Financeiras
FÓRMULAS:

Funções Financeiras

Funções Financeiras

Conceitos Básicos
• Valor Presente (VP): É a quantia principal.
Se você investir $5.000 num CD (Certificado de
Depósito) bancário; esta quantia representa o principal; ou valor presente; do dinheiro que você investiu. Se você tomou emprestado $15.000 para compra de um carro; esta quantia representa o principal ou valor presente do empréstimo. Valor Presente pode ser positivo ou negativo.

Valor Presente
• VP(taxa; nper; pgto; VF; tipo)
Fórmula:
𝑽𝑭
𝑽𝑷 =
(𝟏 + 𝑻𝒂𝒙𝒂) 𝑵𝒑𝒆𝒓

Conceitos Básicos
Qual o Valor Presente do direito de receber R$25.000;00 daqui a 5 anos; descontado a 6;5% ao ano?

Taxa: 6;50%
Nper: 5
Período em anos
Pgto: 0
Não há pagamentos a serem efetuados
VF:
R$ 25.000
Tipo: 0
Irrelevante quando o pagamento igual a zero

VP(taxa; nper; pgto; VF; tipo)

VP(0;065; 5; 0; -25000; 0)

-R$ 18.247;02

Conceitos Básicos
• Valor Futuro (VF): É o principal mais os juros. Se você investir $5.000 por cinco anos e ganhar 6% de juros anuais; você receberá $6.312;38 no final do prazo. A quantia é o valor futuro do seu investimento. Se você tem um empréstimo de três anos no valor de
$15.000 e pagar 7% de juros anuais; você pagará um total de $16.673;16. Isto representa o principal mais os juros. O Valor Futuro pode ser ou positivo ou negativo.

Valor Futuro
• VF(taxa; nper; pgto; VP; tipo)
Fórmula:
𝑽𝑭 = 𝑽𝑷 × (𝟏 + 𝑻𝒂𝒙𝒂) 𝑵𝒑𝒆𝒓

Conceitos Básicos
Suponha que você invista hoje R$ 1.000;00 em uma aplicação que rende juros de 8% ao ano. Quanto você terá em 4 anos?

Taxa: 8 %
Nper: 4
Pgto: 0
VP:
R$ 1.000,00
Tipo: 0