Fluxo de caixa

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Fluxo de caixa:
organize e
mantenha as
contas no azul
O segredo do sucesso da sua empresa
é conhecer e entender o que entra e o
que sai do caixa durante um dia, um
mês ou um ano.

Índice

Fluxo de caixa: organize e mantenha as contas no azul

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ÍNDICE

Fluxo de caixa:
organize e mantenha
as contas no azul
O segredo do sucesso da
sua empresa é conhecer e
entender o queentra e o que
sai do caixa durante um dia,
um mês ou um ano.

Índice

3

Introdução

5

Capítulo 1 | O que é fluxo de caixa

8

Capítulo 2 | Os tipos de fluxo de caixa

11

Capítulo 3 | Vantagens de manter um controle rígido

14

Capítulo 4 | Principais erros

17

Conclusão

19

Referências

Fluxo de caixa: organize e mantenha as contas no azul

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INTRODUÇÃOUma boa ideia, financiamento para iniciar a empresa,
apoio de amigos e da família e um produto que vende.
Parece a receita perfeita para ter um negócio de
sucesso, mas ainda faltam alguns ingredientes, como
um bom planejamento, de longo prazo se possível,
e a visualização da movimentação financeira, mais
conhecida como fluxo de caixa.
Pode parecer um fator secundário, mas saber
exatamenteo que entra e o que sai da empresa é um dos
fatores fundamentais para o empreendimento manter
as portas abertas. Não fazer o registro dos recebimentos
e pagamentos é o que leva mais de 50% das micro e
pequenas empresas brasileiras fecharem nos quatro
primeiros anos de vida. O fluxo de caixa deve e pode
ser usado por empresas de qualquer porte, dada a sua
importância e facilidade.

ÍndiceFluxo de caixa: organize e mantenha as contas no azul

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O fluxo de caixa é uma ótima ferramenta para auxiliar o
administrador nas tomadas de decisões imediatas e futuras.
É através deste “mapa” que os custos fixos e variáveis ficam
evidentes, permitindo um controle efetivo sobre as questões
empresariais. Ele também pode integrar o caixa central, as
contas correntes em bancos, contasde aplicações, receitas,
despesas e as previsões.
Quanto mais detalhado o fluxo de caixa for, melhor. Assim
como a periodicidade, pois se for diário, ajuda mais ainda. E
claro, as informações devem estar corretas e serem precisas.
Neste documento, nada de arredondar números.
Neste e-book foram reunidas informações para o micro e
pequeno empreendedor entender como funciona um fluxo decaixa e a importância de mantê-lo em dia e correto.

Índice

Fluxo de caixa: organize e mantenha as contas no azul

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CAPÍTULO 01
O que é fluxo
de caixa

O fluxo de caixa é uma dos principais instrumentos para
garantir a saúde financeira da empresa. É através dele
que os gestores irão controlar quanto dinheiro entra e sai
do caixa. Este controle pode ser diário, semanal, mensal,anual, dependendo de como o empreendedor prefere
controlar as finanças de seu negócio.
Este relatório de contas é formado por todos os dados
obtidos com as movimentações dos recursos financeiros.
São eles:

Receitas
Índice

Fluxo de caixa: organize e mantenha as contas no azul

Despesas
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Receitas:
são obtidas, normalmente, através da venda de mercadorias e serviços, mas
também podevir por meio de empréstimos, vendas de bens da empresa,
investimentos do proprietário e rendimentos de aplicações.

Despesas:
são geradas pela produção das mercadorias, pelas despesas de venda (comissões,
fretes, seguro de transporte, propaganda etc.), despesas de administração
(salários e encargos de pessoal, aluguel, água, luz, telefone, internet, correio etc.) e
despesas financeiras(juros e variação cambial).

O objetivo principal do fluxo de caixa é identificar o que falta e o que sobra. Desta forma, é possível
organizar o planejamento da empresa e prever as próximas ações. Quanto menor o período de
acompanhamento, mais eficiente ele será. Por exemplo: se uma empresa faz os lançamentos de
entrada e saída a cada sexta-feira, um problema pode levar até sete dias para ser...
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