FIDC

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Política de Crédito:
Público alvo: Empresas a partir de R$ 24M/ano de faturamento
Limite Inicial: 25% do faturamento médio mensal (Limite mínimo R$ 500.000,00)
Concentração máxima por sacado de 15% sobre o limite aprovado
Envio das NFs no ato da operação, ou pelo menos, das maiores concentrações caso a operação esteja pulverizada
Consultar serasa das maiores concentrações da operação. Eliminar sacados com restrições com instituições financeiras , CCF ou alto número de protestos.
Área de checagem de operação deverá ligar para os principais sacados da operação em busca das seguintes informações: confirmar se nosso cliente realmente é fornecedor do sacado, se o sacado paga boletos negociados com FIDCS, confirmar o número , valores e vencimentos das NFs, e em que status está a mercadoria (entregue ou apenas no pedido, e anotar a data de previsão de entrega das mercadorias – via sistema)
Classificar via sistema o status da liberação da operação: % de contato com os sacados (valor checado/valor do borderô aprovado).
Uma semana ou 10 dias após a liberação da operação, entrar novamente em contatos com os sacados para verificar a performance da entrega das mercadorias referente à operações anteriormente liberadas. Caso haja alguma devolução total ou parcial ou atraso na entrega, verificar com o cliente a necessidade de recompra total ou parcial, abatimento nos boletos ou prorrogação de vencimentos. Devemos manter a carteira saudável. Para isso, a checagem da carteira deverá ser contínua.
Classificar novamente no sistema o status por códigos, ex: 1-mercadoria entregue, 2-pedido confirmado, 3-sem contato com o sacado, 4-devolução parcial ou total (abrir campo observação), 5-sacado não confirma pedido.
Nosso sistema deverá criar um histórico de liquidação das duplicatas: 1-pagamento no vencimento, 2-pagamento em atraso (campo observação mostrando data da liquidação), 3- pagamento em cartório, 4- título recomprado (não pago). Depois de um tempo, este banco