Fraude no panamericano

Atividade Avaliativa 01 No final do ano de 2010 a mídia bombardeou informações sobre o caso de fraude no Banco PanAmericano, conforme reportagens mencionadas a seguir: ▪ “Rombo no banco PanAmericano pode superar R$ 2,5 bilhões” Matéria publicada no Jornal Folha de São Paulo em 15/11/2010. ▪ “Deloitte ‘maquiou’ rombo no banco PanAmericano” Matéria publicada no Jornal Estadão em 17/11/2010. ▪ “PF abre inquérito para investigar irregularidades no Banco PanAmericano” Matéria publicada no Jornal Grande Bahia em 12/11/2010. Sabe-se que em meio ao contexto de fraude, acusações sobre irregularidades no sistema de gestão do banco, desvios e não cumprimento de normas do Banco Central, o banco em questão correu alguns riscos. Com base nas discussões sobre a disciplina Contabilidade das Instituições Financeiras, elabore um texto de no máximo 1 página contendo: i) Explicação do acontecimento; ii) Quais irregularidades ocorreram que corrompem as normas do Banco Central; iii) Avaliação sobre o papel do Banco Central no desenrolar desta situação; iv) Os riscos que o Banco PanAmericano correu em virtude deste problema. FRAUDE NO PANAMERICANO No final do ano de 2010, o Banco Central descobriu uma fraude contábil nas contas Banco PanAmericano, um rombo bilionário 2,5 bilhões de para ser mais preciso, a fraude foi descoberta após a analise do balanço do terceiro trimestre de 2010. Os responsáveis…

FRAUDE NO BANCO PANAMERICANO Marcio Pereira da Silva Michele Faverin Pollyana Ianella Ronaldo Zamberlan Severino Guedes Tamiris Aparecida Bastos 7º CCO - Prof. Alexandre PanAmericano 21º. Banco do pais, com 11,9 bi em ativos, junho 2010 e 2,1 milhões de clientes ativos de um total de 16,9 milhões cadastrados no segundo trimestre. Conta com 182 agências próprias e 20 agentes credenciados. Atua com veículos, credito consignado, leasing, cartões, empresas e credito pessoal. O lucro…

FRAUDE NO BANCO PANAMERICANO QUEM É O BANCO PANAMERICANO Razão Social: Banco Panamericano S/A Fundação: 1990 (Banco multiplo) sendo sucessor do Real Sul S/A. Sede: São Paulo,SP Fundador: Senor Abravanel , conhecido como Silvio Santos o qual foi proprietário de 1990 até 2011. Banco controlado nesse período pelo Grupo Silvio Santos Houve intervenção da Caixa Econômica Federal no final de 2010. Houve intervenção do BTG Pactual em 2011 Quadro de colaboradores: Conforme dados…

Metodologia Objetivos da pesquisa O intuito dessa pesquisa foi tentar de alguma forma por meio de pesquisas bibliográficas, obras literárias, artigos disponíveis na rede mundial de computadores, leituras de jornais especializados, bem como balanços financeiros divulgados pelo banco Panamericano responder a seguinte questão: Quais foram os instrumentos utilizados pela contabilidade do Banco Panamericano que não permitiram que a auditoria externa identificasse as fraudes nos…

A Fraude do Banco Panamericano 2006: Teve inicio a fraude nas contas do Banco Panamericano. Além de contabilizar as carteiras de credito já vendidas em seu balanço, acredita-se que a instituição financeira registrava esses negócios com valores alterados. Outra hipótese levantada pela autoridade monetária é que a mesma carteira de credito tenha sido vendida mais de uma vez. Com isso, o balanço errava para cima o real valor dos ativos do banco. 2007: O Banco Panamericano lançou ações na…

FRAUDE – BANCO PANAMERICANO Os principais sites, jornais e telejornais do país inundaram o noticiário abordando o caso do Banco Panamericano, controlado por Sílvio Santos. O banco apresentou algumas inconsistências em seu balanço, que encobriram por algum tempo um rombo próximo a R$ 2,5 bilhões de reais. O rombo no Banco Panamericano, do Grupo Silvio Santos, é o resultado de um acúmulo de irregularidades contábeis desde meados de 2006. O banco inflava seus balanços por meio do registro…

FRAUDE OCORRIDA NO BANCO PANAMERICANO S/A • HISTÓRICO Em 21 de fevereiro de 1969, o Grupo Silvio Santos adquire o controle acionário da Real Sul S/A, uma empresa que desde 1963 atuava no mercado em São Caetano do Sul e passou de denominar-se Baú Financeira S/A. Em 1990 foi autorizado a atuar como banco múltiplo, fundando o então Banco PanAmericano S/A. O foco do banco era o financiamento ao varejo, cartões de crédito, financiamento de veículos, desconto de duplicatas e…

Fraude no Panamericano O rombo no Banco Panamericano, do Grupo Silvio Santos, é o resultado de um acúmulo de irregularidades contábeis desde meados de 2006. O banco inflava seus balanços por meio do registro de carteiras de créditos que haviam sido vendidas a outras instituições como parte de seu patrimônio. A maquiagem permitiu que o valor da empresa fosse incrementado antes da abertura de seu capital, em novembro de 2007. Mas não pode blindá-lo contra a crise de crédito em 2008. No…

1 BANCO PANAMERICANO 1.1 MOTIVOS QUE LEVARAM O BANCO CENTRAL A PROMOVER A INTERVENÇÃO DO BANCO PANAMERICANO O rombo no Banco Panamericano, do Grupo Silvio Santos, é o resultado de um acúmulo de irregularidades contábeis desde meados de 2006. O banco inflava seus balanços por meio do registro de carteiras de créditos que haviam sido vendidas a outras instituições como parte de seu patrimônio. A maquiagem permitiu que o valor da empresa fosse incrementado antes da…

INTERDISCIPLINAR O CASO PANAMERICANO FRAUDE NO BALANÇO PATRIMONIAL Ângela Maria Pereira Tolentino Belo Horizonte 2011 ANGELA MARIA PEREIRA TOLENTINO ATIVIDADE INTERDISCIPLINAR O CASO PANAMERICANO FRAUDE NO BALANÇO PATRIMONIAL Trabalho apresentado às disciplinas Direito Empresarial, Gestão de Custos I, Administração Contemporânea, Estatística e Economia do Curso de Ciências Contábeis da Pontifícia Universidade Católica de Minas…