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Roteiros de estudos

Agregação de cobrança

A agregação de cobrança é uma opção disponível no Portal do Corretor, apenas na contratação do seguro, que pode ser utilizada para unificar os pagamentos dos seguros dos clientes que têm mais de uma apólice, com as seguintes características:
- Com o mesmo pagador;
- Com datas de vencimento das parcelas iguais;
- Do mesmo Canal Vendas;
- Mesmo corretor (caso o canal de vendas seja corretor). Informações importantes sobre pagamento
Débito em conta corrente: as parcelas, de todos os seguros, são debitadas na data de vencimento escolhida pelo cliente.
Ficha de Compensação: não será enviado o carnê completo com a apólice. A cobrança é gerada em média 15 dias corridos antes da data prevista para pagamento. Com antecedência de aproximadamente 10 dias corridos o segurado recebe a Ficha de Compensação. ATENÇÃO! (segunda via de parcela)
Quando o corretor preencher a proposta e marcar o item "Agregação de cobrança", mesmo que seja o único seguro, ele não conseguirá retirar a 2º via de todas as parcelas após a emissão da apólice. Somente conseguirá da próxima parcela faltando 15 dias para o vencimento.

Crédito extraviado | Valor não localizado
Quando o cliente/corretor/gerente informar que o pagamento foi efetuado consulte o sistema Call Center > Cobrança > Situação de pagamento > status da parcela em aberto.
Gerar pendência à área de Cobrança de acordo com a forma de pagamento e utilize os motivos abaixo:
- Pagamento por ficha de compensação:
Solicite o envio do comprovante de pagamento via GED ou Fax. E abra pendência com o motivo de Quitação manual.
- Débito em conta e cartão de crédito:
Solicite o envio do comprovante de débito (fatura ou extrato) via GED (ou Fax. E abra a pendência com o motivo de Parcela Recusada Cartão de crédito/Débito.
Devolução de numerário

Áreas de devolução
Existem devoluções da área de Cobrança e da área de Aditamento, conforme segue:

# Cobrança: estorno de