Sistema Financeiro Nacional

1

SUMÁRIO

1

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL (SFN) ............................................... 3
1.1

ESTRUTURA DO SFN ......................................................................... 3

1.1.1 SUBSISTEMA OPERATIVO ........................................................... 3
1.1.2 SUBSISTEMA OPERATIVO ........................................................... 4
1.1.3 SUBSISTEMA DE SUPERVISÃO ................................................... 5
1.1.4 BANCO CENTRAL DO BRASIL ...................................................... 7
2

3

RISCOS E TIPOS DE RISCOS ................................................................. 10
2.1

RISCO OPERACIONAL ..................................................................... 11

2.2

RISCOS DE CRÉDITO ...................................................................... 15

2.3

RISCO DE MERCADO....................................................................... 19

2.4

RISCOS LEGAIS ............................................................................... 20

NORMAS DO BRANCO CENTRAL DO BRASIL ..................................... 23
3.1

Controles internos .............................................................................. 23

3.2

Resolução CMN 2554/98 ................................................................... 24

3.3

Resolução 3516 de 6 de dezembro 2007 ........................................... 27

3.4

Resolução 3919 ................................................................................. 28

3.4.1 SERVIÇOS ESSENCIAIS ............................................................. 28
3.4.2 SERVIÇOS PRIORITÁRIOS, ESPECIAIS E DIFERENCIADOS ... 28
3.4.3 Serviços diferenciados .................................................................. 29
3.5

RESOLUÇÃO 3919............................................................................ 29

2

1 SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL (SFN)
Uma das engrenagens