Matemática financeira

IBMEC
MBA - Executivo em Controladoria
Trabalho de Matemática Financeira
1) Dados abaixo, os saldos contidos em determinado extrato bancário:
Extrato
Data
Saldo
01/01/2013
7.850,00
05/01/2013
5.700,00
12/01/2013
4.000,00
16/01/2013 (1.200,00)
22/01/2013 (1.800,00)
27/01/2013
5.300,00
31/01/2013
5.300,00

a) Calcule o valor do Juro a ser debitado na conta corrente do cliente que utilizou o cheque especial, admitindo-se que o banco tivesse cobrado a taxa de juros simples mensal de 8,87%.
b) Calcule o saldo médio referente a esse período.

∆ dias

Extrato
A

01/01/2013
05/01/2013
12/01/2013
16/01/2013
22/01/2013
27/01/2013
31/01/2013

7.850
5.700
4.000
(1.200)
(1.800)
5.300
5.300

B

AxB

4
7
4
6
5
4
1

31.400
39.900
16.000
(7.200)
(9.000)
21.200
5.300
97.600 T
0,0887
(1.437)

i

Letra a)

O valor do juro a ser debitado da conta é R$-1436,94 .

Letra b)
O saldo médio é R$8657,12.

8.657

2) Admita que um indivíduo tivesse desembolsado R$18.615,24 para pagar um empréstimo em uma instituição
5,83% por essa operação. Suponha que o prazo para a quitação desse empréstimo tivesse sido de um semestre, liberação do crédito, para o cliente, tivesse sido cobrada tributação e outros encargos, totalizando R$340,00.
a) Calcule o Custo efetivo total anual dessa operação.
b) Se o prazo tivesse sido de cinco meses e quinze dias, incidindo juros simples somente nos últimos quinze dias, operação? c)

Qual é a taxa bimestral com capitalização semestral que rende o mesmo que a taxa semestral de 43,20% com capitalizaç

Letra a)
FV
i n PV

(18.615,24)
5,8300%
6
13.250,00

PV

13.250,00

(340,00)
Tributação e encargos
PV'
12.910,00 n 6
FV
- 18.615,24 i 6,2895%

Letra b)

PV' i n
FV

1ª período - 5 meses (JC)
12.910,00
5,8300%
5
(17.138,40)

J¹

4.228,40

2ª passo - 15 dias (JS)
17.138,40
0,001943333
15
499,58

J²

499,58

4.727,98

Juros total =