Contabilidade

São varias as maneiras pelas quais as pessoas conseguem lavar dinheiro , sao muitas as técnicas conhecidas pelas autoridades , e também são muitas as técnicas desconhecidas pelas autoridades
Entre eles esta depósitos estruturados , que consistem em quebrar os valores maiores por vários valores menores , nos EUA o valor Maximo de uma transação sem registro no governo e de 10,000 dólares já aqui no Brasil este valor passa a ser 5,000 reais . assim sendo varias pessoas fazem depósitos com pequenas valores , ou ate mesmo por uma única pessoa por um determinado período , fazendo vários depósitos .
Uma outra técnica são os paraísos fiscais , neles podem fazer transações bancarias anônimas , essas contas também são chamadas de “contas offshore” . segundo o FMI estes paraísos fiscais são , Bahamas , ilhas cayman , hong Kong , Antilhas , panamá , Singapura.
Sistema bancário alternativo ,em alguns países da Ásia têm um sistema alternativo legais e bem estabelecidos neles são permitidos depósitos , saques e transferências todos sem documentação , esse sistema e baseado na confiança , nas raízes da antiguidade , não deixa rastros em papel e operam fora do controle do governo , “esses sistema e conhecido por hawala no Paquistão e na índia e de fie Chen na china”. Neste caso e pura confiança .
Empresas de fachada, são empresas falsas que existem somente para lavar dinheiro . elas recebem dinheiro sujo “sem origem” como pagamento por supostos bens e serviços que nunca existiram na pratica , criam a aparência de transações legitimas através de notas fiscais e balanços falsos . aqui no Brasil , esses casos são mais conhecidos pelos desvios de milhões em verbas do governo para os bolsos dos políticos .
Investimentos em empresas legitimas , são colocados dinheiro sujo em grandes empresas para que este dinheiro tenha uma origem , são usadas empresas de altos valores como corretoras de valores ou cassinos , ou ate mesmo empresas de pequeno porte que precisão de muito dinheiro