CONSULTOR FINANCEIRO

CONSULTOR FINANCEIRO

Um consultor financeiro fornece aos seus clientes aconselhamento sobre fundos e estratégias de investimentos, títulos, debêntures, ações e principalmente, oferece o seu conhecimento sobre a gestão de recursos pessoais. Ele se torna extremamente necessário à medida que os “baby boomers” (geração nascida entre 1.946 e 1.964) se aproximam da aposentadoria. A área do seu curso de graduação realmente não importa tanto quando sua capacidade de seguir um plano pré-estabelecido e de cumprir prazos. Por outro lado, cursos como administração, contabilidade, economia, matemática e informática causam uma boa impressão no currículo de um consultor financeiro. O Consultor Financeiro é o agente que auxilia seus clientes a compreender os produtos disponíveis no mercado financeiro e executar seus investimentos financeiros. Para atuar no mercado brasileiro como Consultor Financeiro, o profissional precisa ter autorização da CVM, a Comissão de Valores Mobiliários, órgão do governo federal que atua na fiscalização do mercado financeiro. Ele pode também ser um planejador financeiro e se preocupar com as questões de origem das receitas e necessidade de liquidez do cliente para cobrir seu estilo de vida; ou não, apenas auxiliando na alocação na carteira de investimentos, considerando apenas o nível de tolerância de risco, desejo de retorno e expectativa de necessidade de liquidez, sem considerar o estilo de vida e a realização de sonhos. Ainda não existe uma determinação da CVM sobre autorizações concedidas a planejadores financeiros. Alguns possuem a autorização de consultor financeiro, outros a de Agente Autônomo de Investimentos (agente colocador de ordens de compra e venda de produtos financeiros, atuando como um intermediário entre seus clientes e uma corretora de valores mobiliários), ou de Administrador de Carteira de investimento (profissional apto a colocar ordens de compra e venda de ativos financeiros