case biscoito santa cruz

Decisões Financeiras na Empresa Biscoitos Santa Cruz

A) Saldo atual em créditos a receber de clientes: R$ 1.385.000,00.
Limite da operação: R$ 700.000,00.
Prazo médio de recebimento: 43 dias.
Taxa Banco : 2,2% ao mês.
IOF: 0,0041% ao dia.
Taxas: R$ 500,00 .
Despesas
700.000,00 x (2,2% a.m./30 dias) x 43 dias) = 3,15
700.000,00 x 3,15 = R$ 22.050,00
Imposto
0,0041% x 43 dias = 0,1763
677.950,00 x 0,1763 = R$ 1.195,23
Recebimento
700.000,00-22.050,00-1.195,23-500,00= 676.254,77
Captação de Recursos no Mercado Financeiro
1.000.000,00- 10.000,00- 6.000,00- 4.500,00- 20.000,00
=959.500,00.
B)
- Captação de recursos no mercado financeiro:
Os fatores restritivos referem-se ao prazo necessário para a obtenção dos recursos( 60 dias) e o risco de que a avaliação da empresa impossibilite a captação no mercado( avaliação pior que BBB), o que seria inviável encontrar interessados no mercado para comprar os títulos da empresa.

- Antecipação de créditos:
Permite a empresa obter os recursos imediatamente, já que pode ser realizada a qualquer momento pelo banco. Porém deve ser considerado que ela supre apenas parcialmente as necessidades de crédito da empresa. No segundo mês a empresa necessitará repetir a operação, para cobrir os valores projetados.

C) Ambas opções consegue resolver o problema que a empresa atravessa, só que das duas opções disponíveis, a que resolveria o problema mais rápido seria a primeira opção, referente ao Banco Americano, pois o empréstimo poderia ser feito a qualquer momento, o custo financeiro da alternativa é menor e sua efetivação envolve menos burocracia do que a outra opção.

D) Hoje a empresa conta com o prazo médio de recebimento é de 46 dias, o prazo médio de pagamento aos fornecedores continua girando em torno de 28 dias e o prazo médio de estocagem de 25 dias. PMP= I------------------------------------------I28d
PME= I------------------------------------I 25d
PMR=