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ETAPA 1

Aula-tema: Fundamentos da matemática financeira.
Esta atividade é importante para que você conheça os regimes de capitalização de juros: simples e composto, e as suas diferenças.
Para realizá-la, devem ser seguidos os passos descritos.
Passo 1
Ler, no Livro-Texto da disciplina: GIMENES, Cristiano Marchi. Matemática financeira com HP12C e Excel: uma abordagem descomplicada. São Paulo: Pearson Education, 2008, os seguintes textos:
a) Capítulo dois – “Fundamentos da matemática financeira”.
b) Item 2.3 – “Noções de juros simples (lineares)”.
c) Item 2.4 – “Noções de juros compostos (exponenciais)”.
Passo 2
Desenvolver o exercício a seguir, utilizando as fórmulas do regime de capitalização simples e composto, apresentadas na teoria do capítulo do livro indicado no Passo 1.

• Dados hipotéticos
Valor do capital $ 120.000,00
Prazo 18 meses
Taxa de juro 1,25% ao mês

Passo 3
Destacar e justificar, com base na teoria assimilada no Passo 1, o porquê das diferenças entre os valores das parcelas de juros (J) e do valor futuro (F) encontrados nos dois regimes de capitalização.

Passo 4
Organizar os materiais desenvolvidos nesta etapa e entregá-los ao professor da disciplina na data determinada por ele.

ETAPA 2

Passo 1

Tomar como base os dados hipotéticos da Etapa 1, Passo 2, e calcular na planilha eletrônica
Excel, utilizando as fórmulas financeiras, o valor de cada parcela de Juro (J) e o valor futuro
(F), considerando apenas o regime de capitalização composto.
Passo 2
Fazer simulações na planilha eletrônica Excel com os dados propostos a seguir. Depois, demonstrar e justificar o porquê da oscilação ocorrida no valor da parcela (J) e no valor futuro (F). 1ª simulação: Prazo = 36 meses (manter a mesma taxa de juro).
2ª simulação: Prazo = 48 meses (manter a mesma taxa de juro).
3ª simulação: Prazo = 12 meses (manter a mesma taxa de juro).
4ª simulação: Prazo = 06 meses (manter a mesma taxa de