POLÍTICA DE CREDITO

CI XXX– Rotina Operacional – CDC LECCA Débito em Conta
1. Objetivo
Normatizar os procedimentos específicos referentes à concessão de crédito direto ao consumidor por pagamento via débito em conta corrente de bancos conveniados (Anexo
I).
Os procedimentos gerais estão descritos no ‘Manual de CDC LECCA’ e devem ser respeitados por todos os setores envolvidos, excetuando-se os que conflitem com os aqui expostos. 2. Atendimento ao Cliente
Os Analistas e Lojistas devem:
- Aplicar a Política de Crédito vigente para o débito em conta;
- Solicitar o completo preenchimento da proposta e do campo “AUTORIZAÇÃO PARA
DESCONTO EM CONTA CORRENTE”;
- Se tiver acesso ao SYSIN WEB, cadastrar a proposta atentando para o tipo do produto:
‘DEB’. Após receber a autorização da proposta, deve formalizá-la inserindo os dados bancários conforme descrito no Anexo II;
NOTA IMPORTANTE !!!
Não deve ser utilizada a aprovação manual! A proposta só pode ser aprovada pelo analista com Web/CredJá ou pelo SECAD.

3. Análise de Propostas
O Setor de Cadastro deve:
- Analisar propostas conforme a política de crédito específica;
- Cadastrar propostas atentando para o tipo do produto: ‘DEB’. Para contratos fechados na matriz e em lojas sem analista, deve formalizá-lo inserindo os dados bancários conforme descrito no Anexo II;
- Verificar com cuidado os dados bancários no comprovante (cheque ou extrato) com os preenchidos na proposta.
4. Validação do Contrato
A SECOF deve:
- Ao receber a proposta verificar se a cópia do comprovante bancária está anexa e se os dados bancários foram digitados corretamente. Se estiverem corretos, o contrato deve ser validado no SYSIN (Vide Manual do SYSIN);
5. Procedimentos de Suporte
5.1 Envio de Arquivos para os Bancos
O Setor de Tecnologia (SETEC), todos os dias na rotina noturna, deve:
1 - gerar pelo CDC Central do SYSIN, para cada um dos bancos conveniados, o arquivo de envio com as parcelas a serem debitadas (Anexo III);
2 - enviar