planejamento

PLANEJAMENTO FINANCEIRO (Previsão dos Resultados)

Política Comercial
Mensalidade: R$20,00 nos ANOS 1 e 2; R$18,00 nos ANOS 3 e 4; R$16,00 no ANO 5;
Primeiro Semestre da Operação: carência de 3 meses;
Depois do sexto mês de operação: carência de 1 mês;
Taxas de retenção: 1o ano 30%; 2 o ano 60%; e 3 o/5 o anos 80%.

Gastos Administrativos e de Pessoal
Indexados pela inflação, estimada em 7/8% ao ano.

Provisão para Devedores Duvidosos
15% do faturamento. Custo do Capital de Giro
48% ao ano.

Aplicações Financeiras
90% do CDI (CERTIFICADOS DE DEPÓSITO INTERBANCÁRIO), estimado em 17% ao ano bruto.

Evolução dos Resultados Econômicos (em milhões de Reais)

Discriminação
Ano 1
Ano 2
Ano 3
Ano 4
Ano 5
Receita líquida 1.587,0
4.983,3
6.456,4 8.526,0 9.599,8
Custos
.411,8
2.673,4
3.448,6 4.445,4 5.202,3
Margem de contribuição 175,2
2.309,9
3.007,8 4.080,6 4.397,4
Despesas administrativas 689,4
936,7
1.032,6 1.138,4 1.255,3
Margem Operacional
(514,1)
1.373,2 1.975,3 2.942,2 3.142,1
Despesas/(Receitas) Financeiras
320,1
233,0
(69,0)
(294,8)
(593,2)
Margem Líquida I
(834,2)
1.140,2 2.044,3 3.237,0 3.735,3
IR/CSLL(tributos federais)
(283,6)
387,7 695,1 1.100,6 1.270,0
Margem Líquida II % Rentabilidade
(550,6)
-35%
752,5
15% 1.349,2 21% 2.136,4 25% 2.465,3 26%

Composição dos principais gastos (em milhões de Reais)

Ano: 1
Ano: 2
Ano: 3
Ano: 4
Ano: 5
Propaganda
37%
30%
31%
31%
31%
Desp. Adm
33%
26%
23%
20%
19%
Devedores Duvidosos
12%
22%
23%
24%
23%
Cobrança
7%
13%
15%
16%
17%
Outros
11%
9%
8%
9%
10%

Quadro Geral (em milhões de Reais)

Discriminação
ANO 1
ANO 2
ANO 3
ANO 4
ANO 5
CAIXA INICIAL
-
(1.002,5)
(348,3)
933,7
2.984,9
ENTRADAS OPERACIONAIS