Carteira de ações

MINIMIZAÇÃO DE RISCOS DE INVESTIMENTOS EM CARTEIRA DE AÇÕES ATRAVÉS DA PESQUISA OPERACIONAL
Noerbeck Motta Júnior Ualison Rébula de Oliveira Ruben H. Gutierrez

Associação Educacional Dom Bosco - AEDB

Resumo Na atual situação econômica do país, com inflação controlada e taxa básica de juros declinante, os títulos de renda fixa têm cedido cada vez mais seu lugar para os títulos de renda variável. Entretanto, quando o assunto é mercado de ações, o grande problema está exatamente na inexperiência da maioria das pessoas em como minimizar o risco desse tipo de investimento. Nesse aspecto é que se justifica a utilização da Pesquisa Operacional, uma vez que sua premissa básica é o auxílio à tomada de decisão. Sua abordagem implica em uma análise detalhada dos componentes do problema, alinhando-os em uma estrutura lógica para que então, seja aplicada uma metodologia adequada ao tipo de problema. Na seleção de ações para investimento, a Pesquisa Operacional permite escolher a melhor combinação de ativos sob a ótica da Teoria das Carteiras de Markowitz, ou seja, o risco de uma carteira depende do risco de cada elemento que a compõe, de sua participação no investimento total e da forma com que seus componentes se relacionam entre si. Nesse âmbito, utiliza-se de planilhas eletrônicas e do Suplemento Solver do Excel, que permitem facilmente abordar todas as análises necessárias à seleção de carteira de ações otimizadas. Palavras-Chave: Carteira de Ações; Diversificação; Riscos; Pesquisa Operacional. Introdução No mundo globalizado de hoje a necessidade de tomada de decisão de maneira rápida e eficiente tem trazido a tona formas e processos que de uma forma ou outra, estariam restritos à poucos. Percebe-se que a utilização da Pesquisa Operacional é cada vez mais abrangente em ramos até então impensáveis como saúde, finanças entre outras, onde se tem mostrado excepcional no auxilio à tomada de decisão (MOREIRA, 2007). A premissa básica da Pesquisa Operacional é o auxílio à