Business plan

Disponível somente no TrabalhosFeitos
  • Páginas : 6 (1359 palavras )
  • Download(s) : 0
  • Publicado : 6 de dezembro de 2012
Ler documento completo
Amostra do texto
TRABALHO DE CÁLCULO FINANCEIRO
ALUNO: Francisco Jackson Guimarães Linhares NOTA:
O Gerente Financeiro Y foi chamado a uma reunião com o novo CFO da empresa, que acabou de chegar da Alemanha e precisa de algumas informações para uma “conference-call” que irá ocorrer daqui a 30min com o chefe dele, que esta na Alemanha. Seguro sobre os conhecimentos do Gerente Financeiro Y, o CFO lhesolicita:
1) Qual a taxa mensal da aplicação que foi feita por 60 dias no valor de R$545.000,00 e terá como resgate o valor de R$612.000,00?
Resposta: 545000 chs PV, 2n (60 dias), 612000fv, i=59687

2) Qual o valor das prestações da nova máquina adquirida para fábrica 5, pois ele sabe apenas que foram financiadas por 60 meses, que o valor financiado foi de R$856.000,00 e o banco está cobrandouma taxa de 13,49%a.a.?
Taxa mensal-13,49 enter, 100/ 1+, 12 1/x yx, 1-, 100* =1,0601

Qual o valor de resgate (montante) da aplicação de R$161.779,19, que fizemos por 90 dias à taxa de 1,5%a.m.?
856000chs PV 60n 1,0601i pmt=19354,68

3) Qual o prazo médio e a taxa média das aplicações que fizemos no mês de outubro de 2010? Pois ele só tem um relatório com as seguintes informações sobreas aplicações:
a. R$540.000,00 - 67dias - taxa 1,78%a.m.
b. R$718.000,00 - 92dias - taxa 14,02%a.a
c. R$834.000,00 - 81dias - taxa 16,50%a.a
d. R$378.000,00 – 37dias – taxa 1,54%a.m.
Transformando taxa anual para mensal.
14,02 aa= 14,02enter 10/ 1+ 12 1/x yx 1- 100* resultado:1,0994 am.
16,50aa= 16,50enter 10/ 1+ 12 1/x yx 1- 100* resultado:1,20808 am.

Prazomédio=74,4032
540.000 enter 67 somatório+
718.000 enter 92 somatório+
834.000 enter 81 somatório+
378.000 enter 37 somatório+, rcl 6, rcl 4 e divide

Taxa média= 1,3336% AM
540.000 enter 67* 1,78 somatório+
718.000 enter 92* 1,0994 somatório+
834.000 enter 81* 1,20808 somatório+
378.000 enter 37* 1,54 somatório+, rcl 6, rcl 4 e divide

4) Quais são as datas de vencimentos das duplicatasque emitimos no dia 10 de novembro de 2010 (Obs.: Quanto o vencimento cair em um dia não útil, considerar o primeiro dia útil seguinte como resposta correta.):
e. R$500.000,00 – 77 dias
f. R$677.000,00 – 69 dias
g. R$134.000,00 – 47 dias
h. R$298.000,00 – 128 dias
Resposta= 10,112010 enter, 77 g date, = 26/01/2011 3=quarta-feira

5) Quando foi a data da aplicaçãoque vence no dia 10 de dezembro de 2010, com valor de resgate de R$100.000,00 e que foi aplicada à taxa de 1,00%a.m. por 127 dias?
Resposta = 10,122010 enter, 127chs g date = 5/8/2010 4=quinta-feira
6) Cansado de tantos questionamentos e tão pouco tempo para responder (30min), o Gerente Financeiro Y, ficou pensando...! Quanto dinheiro eu precisaria guardar por mês, para daqui a 20 anos eu teracumulado R$1.500.000,00, sabendo que eu consigo obter uma taxa de aplicação mensal de 1,05%a.m.?
Resposta 20 enter, 12n 1,05i 1500000chs fv pmt=1.397,9650
7) Qual a tx mensal equivalente a 34%aa que foi passado pelo gerente do banco?
Resposta 34 enter 100divide 1+ 12 1/x yx 1- 100*=2,4689
8) O Gerente Financeiro Y pensou também em adquirir alguns aptos para alugar! Ele tem uma rendabruta de R$15.000,00, e um total de descontos/impostos sobre o seu salário que chega a 40%. Com o salário líquido ele pensou em iniciar comprando um apartamento no valor de R$297.000,00, pois o banco esta com uma taxa de 1%a.m. e vai financiar o mesmo em 36 meses! Com o salário liquido que têm o Gerente Financeiro Y, ele consegue pagar as prestações deste apartamento? Qual o valor das prestações?Salário bruto=15.000
Salário liquido=Salario bruto -40%=9.000
As parcelas ficam em 9864,65 não sendo possível fazer o pagamento.
9) Por outro lado, o CFO da empresa esta adquirindo um veículo no valor de R$98.000,00, que será financiado por 36 meses à taxa de 18%a.a..Ele vai usar R$25.000,00 que têm para dar de entrada. Qual será o valor das prestações?

Converte os 18% AA para...
tracking img