Braqueamento de capitais

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Braqueamento de capitais








Deteção, Combate, Prevenção, Ação


Branqueamento de capitais |







Trabalho realizado por:
Olívio Madeira


ÍndiceIntrodução 3
1-Branqueamento de capitais 5
1.1-Noção 6
1.2-Fases do Branqueamento 7
2-Prevenção e deteção 8
2.1-Sigilo bancário 9
2.2-O que leva o homem à prática de comportamentos fraudulentos? 10
3-Como combater a fraude? 11
3.1-Plano de gestão de fraude 12
4-Ação do Banco de Portugal 13
5-Que impacto pode causar o branqueamento de capitais? 14
6-Offshore 15
7-Notícias 167.1-Comentário 19
8-Conclusão 20
9-Bibliografia 21


Introdução

No nosso trabalho, que tem como tema o branqueamento de capitais, tentámos focar os pontos que achamos serem essências.
Constatámos que a fraude continua a ser uma problemática cada vez maior, o que tem originado grandes preocupações, pois esta já se estende por diversos setores.
Definir estratégias de prevenção contra afraude, pode vir a ser essencial para que haja um controlo das atividades ilícitas. Assim, estas estratégias passam, por exemplo, pela formação de um código de ética, auditorias, entre outros processos que estarão desenvolvidos mais á frente.
Entrando pela vertente da psicologia, estudar o comportamento humano ajuda a perceber o que o leva à prática de atividades ilícitas e quiçá a prevenircomportamentos de risco.
Muitas vezes problemas económicos, ou o facto de quererem melhorar o nível de vida, pressionam de tal maneira o indivíduo que este acaba por ceder e praticar atividades ilícitas. Para que este processo fosse de fácil leitura elaborámos um triângulo de fraude.
Outro dos assuntos que tratámos foi o combate à fraude, são vários os aspetos analisados, tais como, os motivos para aprática da fraude, criar uma entidade antifraude, entre outras. A palavra-chave para o combate é a prevenção e para que esta dê fruto, foi preciso elaborar um plano de gestão de fraude.
Neste plano existem vários componentes que são essenciais, tem que haver uma forte ligação entre a tecnologia, a organização e os processos. Com este plano existirá uma elevada eficiência na prevenção da fraude.
OBanco de Portugal também tem um papel fulcral na prevenção ao branqueamento de capitais, este zela pelo bom funcionamento das instituições. Caso haja perturbações graves no funcionamento normal, o Banco de Portugal impõe providências que podem ir de restrições ao exercício da atividade, ou em casos extremos, à liquidação judicial de uma instituição.
O branqueamento de capitais é um tipo defraude que quebra qualquer regra política, económica e social. Este tipo de fraude pode ser devastador para as regras da concorrência do mercado, confiança dos cidadãos, tomadas do poder político entre outros problemas muito graves.
Por fim ainda abordámos a questão das offshore, de uma forma muito sucinta e precisa.
Terminamos o nosso trabalho com duas notícias alusivas ao tema e um breve comentáriosobre o mesmo.






















1-Branqueamento de capitais

A título de curiosidade, a utilização de uma moeda única (o euro) utilizada pela maioria dos países europeus, facilitou as trocas comerciais. Mas como em tudo existe um “se não”, o euro permitiu uma maior coesão entre organizações criminosas.

A introdução de notas de alto valormonetário, tais como a nota de 500€ e a nota de 200€, é mais facilmente utilizada para atividades ilícitas como o “branqueamento”.
Espanha é o país europeu onde a circulação de notas de 500€ é mais acentuada. As autoridades espanholas aliaram-se às organizações criminosas de modo a combater o branqueamento de capitais e controlarem a circulação destas notas.

Este tipo de fraude é um assunto...
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